Di Owen Kilbane, Senior Executive, Kofax
La pandemia COVID-19 ha evidenziato la necessità che le società di servizi finanziari abbiano una mentalità "Remote First". Se guardiamo alle ultime settimane, i consumatori interagiscono e fanno sempre più affari online, utilizzando una nuova serie di strumenti - come Zoom. Ciò potrebbe creare una significativa opportunità per le società di servizi finanziari di trovare un modo migliore di impegnarsi. Si può facilmente prevedere che le società di Wealth Management utilizzeranno i video meeting online per le valutazioni annuali.
Tuttavia, continueranno ad esserci diversi processi che richiedono la presentazione di documenti, come parte della transazione end-to-end. Una banca ha evidenziato che il 40% di tutti i documenti in entrata, necessari per supportare un processo di richiesta di mutuo, erano sbagliati. Ciò includeva il tipo di documento sbagliato, documenti scaduti e/o scarsa qualità della fotocopia. Un assicuratore ha dichiarato che il solo invio di un'e-mail per chiedere il documento corretto da ripresentare costava loro 25,00 sterline - il costo di un eventuale errore si accumula presto.
Le organizzazioni faranno bene a esplorare un modo di lavorare "Remote First - Remote Validate" per il mondo post-COVID-19. Questo si basa sulla consapevolezza che la maggior parte dei consumatori NON ha una stampante o uno scanner a casa. Tuttavia, è probabile che abbiano accesso a uno Smartphone che ha una fotocamera di qualità superiore rispetto alla maggior parte degli scanner, e l'accesso a un browser web. Utilizzando le capacità uniche offerte dalle piattaforme di automazione intelligente, ad esempio, un documento elettronico può essere caricato attraverso un'interfaccia Web Brower e il documento può essere convalidato in tempo quasi reale. Se viene presentato un documento errato o i dati non sono aggiornati, possono essere informati immediatamente. Ciò garantisce che ogni documento presentato nell'ambito di un processo - prova dell'indirizzo, cambiamento di indirizzo, cambiamento di status, prova dell'assenza di sconti per sinistri, certificato di matrimonio, certificato di morte, documenti relativi al diritto al lavoro - la lista continua ad essere corretta ogni volta. Questo aiuterà sia il consumatore che l'azienda con cui ha a che fare.
Diverse organizzazioni stanno anche integrando la fotocamera di uno smartphone dove è necessario un documento cartaceo, come la copia di una patente di guida e/o di un passaporto. Anche in questo caso, la tecnologia dell'Automazione Intelligente ha la capacità di effettuare una dettagliata analisi forense per confermare che il documento d'identità è reale, ed è per la persona che presenta la richiesta di risarcimento, il processo di imbarco, ecc.
In sintesi, guardando il viaggio dei vostri clienti, state pensando "Remote First" e, cosa ancora più importante, state sfruttando i due dispositivi di input elettronico di cui dispongono - fotocamera dello smartphone e browser web, o siete della vecchia scuola: pre-COVID 19?
www.kofax.com
