Por Owen Kilbane, Ejecutivo Principal, Kofax
La pandemia de COVID-19 ha puesto de manifiesto la necesidad de que las empresas de servicios financieros tengan una mentalidad de "Primero a distancia". Cuando miramos las últimas semanas, los consumidores están interactuando y haciendo cada vez más negocios en línea, usando un nuevo conjunto de herramientas - como Zoom. Esto podría crear una oportunidad significativa para que las empresas de servicios financieros encuentren una mejor manera de participar. Se puede prever fácilmente que las empresas de gestión de patrimonio utilizarán las reuniones de vídeo en línea para las evaluaciones anuales.
Sin embargo, seguirá habiendo varios procesos que requieren la presentación de documentos, como parte de la transacción de extremo a extremo. Un banco destacó que el 40% de todos los documentos de entrada, necesarios para apoyar un proceso de solicitud de hipoteca, eran erróneos. Esto incluía el tipo de documento equivocado, documentos caducados y/o la mala calidad de la fotocopia. Un asegurador declaró que sólo enviar un correo electrónico para pedir que se vuelva a presentar el documento correcto les costaba £25.00 - el costo de equivocarse pronto aumenta.
Las organizaciones harían bien en explorar una forma de trabajo de "Primero a distancia - Validación a distancia" para el mundo post-COVID-19. Esto se basa en el entendimiento de que la mayoría de los consumidores NO tienen una impresora o escáner en casa. Sin embargo, es probable que tengan acceso a un Smartphone con una cámara de mayor calidad que la mayoría de los escáneres, y acceso a un navegador web. Utilizando las capacidades únicas que ofrecen las plataformas de Automatización Inteligente, por ejemplo, un documento electrónico puede ser cargado a través de una interfaz de Navegador Web y el documento puede ser validado casi en tiempo real. Si se presenta un documento equivocado o los datos están desactualizados, se les puede informar inmediatamente. Esto asegurará que cada documento presentado como parte de un proceso - prueba de dirección, cambio de dirección, cambio de estado, prueba de no descuento de reclamaciones, certificación de matrimonio, certificado de defunción, documentos de derecho al trabajo - la lista continúa - sea correcto cada vez. Esto ayudará tanto al consumidor como a la compañía con la que están tratando.
Varias organizaciones también están integrando la cámara de un teléfono inteligente donde se necesita un documento impreso, como una copia de un permiso de conducir y/o un pasaporte. Una vez más, la tecnología de Automatización Inteligente tiene la capacidad de realizar análisis forenses detallados para confirmar que el Documento de Identidad es real, y es para la persona que presenta la reclamación, el proceso de embarque, etc.
En resumen, al ver el viaje de sus clientes, ¿piensa en "Primero el control remoto", y lo que es más importante, aprovecha los dos dispositivos electrónicos de entrada que tienen - cámara de teléfono inteligente y navegador de Internet, o es de la vieja escuela: pre-COVID 19?
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